Actividad de Cheques Cobrados
EFECTIVO estimado que se le entregará: %
TRANSFERENCIAS estimadas que se le enviarán el mismo día: %
Normalmente ¿Que tan lejos manejaría para presentar y cobrar cheques con nosotros?
millas
¿Le gustaría recibir crédito inmediato por ingresos en efectivo en la cuenta bancaria de la compañía, mediante transferencia bancaria inmediata el mismo día?
OTRAS RELACION(ES) DE COBRO DE CHEQUES
¿Alguna vez ha cobrado la Compañía cheques en otro negocio de cambio de cheques?
Si la respuesta es “Sí”, proporcione los nombres de las otras empresas de cambio de cheques que ha utilizado y la fecha en que las utilizó por última vez:
PRINCIPALES RELACIONES BANCARIAS
ATESTACIÓN
Al firmar a continuación, certifico bajo pena de perjurio que estoy autorizado a completar este cuestionario, tengo suficiente conocimiento de la empresa para completar este documento, y que la información proporcionada en esta solicitud de Cliente CCC es correcta y completa de la mejor manera de mi habilidad y entendimiento. Entiendo que NCFS depende de la información proporcionada para entender la naturaleza del negocio, evaluar el riesgo y tomar una decisión ya sea el permitir o negar el establecimiento de una relación de cliente de cambio de cheques comerciales y privilegios asociados al cambio de cheques. Además, entiendo que NCFS no tiene la obligación de establecer una relación ni está obligado a mantener una relación, una vez establecida, si los hechos y circunstancias cambian, p. ej. Operaciones y / o riesgo como se refleja en este formulario o cambios en la práctica real. NCFS no tendrá la obligación de continuar proporcionando privilegios de cambio de cheques y puede negarse a aceptar alguno o todos los cheques en su entera discreción, NCFS, a su entera discreción, elige si permite el establecimiento y mantenimiento continuo del cheque comercial relación de cobro."
Entiendo que completar este cuestionario y proporcionar la documentación solicitada no garantiza la aceptación o retención de ninguna relación comercial con el cliente de cambio de cheques y / o servicios para el Negocio, o el comienzo o la retención de cualquier relación comercial con dicho Negocio. También entiendo que requisitos adicionales tales como visitas al sitio, requisitos de documentación, el compromiso colateral y la ejecución de un acuerdo de compromiso colateral (si corresponde) y, en ciertas circunstancias, una visita al sitio de un tercero independiente y la evaluación de registros y prácticas comerciales, también pueden ser condiciones de aceptación o retención. Además, el Negocio (o el abajo firmante hará que el negocio) actualice NCFS inmediatamente si la respuesta a cualquiera de las preguntas anteriores cambia materialmente.
Obligación por parte del cliente de informar el cambio de cheques corporativos
Clientes corporativos de cambio de cheques (Clientes CCC) de Neighborhood Choice Financial Services (NCFS) tienen un riesgo potencialmente mayor de ser utilizados por malhechores para facilitar el lavado de dinero y / o el financiamiento del terrorismo. Las instituciones financieras que prestan servicios a los Clientes CCC requieren tomar ciertas medidas para mitigar el riesgo de brindar servicios a tales negocios potencialmente de mayor riesgo. Como condición para el establecimiento y retención de los privilegios corporativos de cambio de cheques, se requiere que el Cliente CCC:
Independientemente de si también se comunicó a NCFS en una conversación o por otros medios, la notificación a NCFS debe enviarse por escrito con copia física por correo a:
Attn: Compliance Officer
25 Technology Parkway S. Suite 201
Norcross, GA 30092
Sin intención de ser exhaustivos, los "eventos notificables" incluyen:
✓ CUALQUIER cambio de control o propiedad
✓ Cualquier cambio de estado de residencia legal de cualquier propietario, director u oficial
✓ Acción disciplinaria regulatoria contra la Compañía, cualquier Director o Funcionario
✓ Acusación y / o procesamiento contra la Compañía, cualquier Director o Funcionario
✓ Cualquier moción de quiebra o disolución de la Compañía
✓ Pérdida de cobertura de seguro
✓ Cambio significativo en las relaciones comerciales clave
✓ Cambio en la forma / propósito con el que se utilizará la relación NCFS
Cualquier evento que pueda tener un impacto razonable en el riesgo potencial para NCFS en el servicio al negocio se espera que se divulgue de forma proactiva; El consumidor del cliente CCC de NCFS tiene la obligación de informar como condición para recibir privilegios de cambio de cheques. Si bien la ocurrencia de un evento notificable no resultará en sí una acción para suspender o cerrar la relación con el cliente y los privilegios de cambio de cheques asociados, se espera que cada Cliente CCC adopte medidas correctivas oportunas y adecuadas para mitigar sus riesgos. Si los problemas no se abordan rápidamente a satisfacción de NCFS, se pueden tomar medidas para romper la relación y todos los privilegios de cambio de cheques del Cliente CCC y cualquier otro Cliente CCC relacionado y / o personas (si corresponde).
ATESTACIÓN
Al firmar a continuación, certifico que el Negocio (o el abajo firmante hará que la empresa) proporcione una notificación de inmediato en la forma indicada. Entiendo que NCFS no tiene la obligación de establecer y / o mantener una relación y puede, a su sola discreción, elegir si permite el establecimiento y mantenimiento continuo de una relación con el cliente y privilegios comerciales de cambio de cheques. Si bien proporcionar los avisos por escrito requeridos no garantiza la retención de ninguna relación de cuenta (s) y / o servicio (s) para la empresa, la falta de notificación oportuna y precisa puede resultar en una acción disciplinaria como una mayor supervisión, imposición de tarifas más altas o terminación de la relación.
Privilegio de cambio de cheques comerciales
Principales fuentes de cheques
Identifique las cinco relaciones con los clientes más importantes para quienes presentará cheques.
Cantidad total $ por mes:
Servicios prestados por esta empresa:
Cantidad total $ por mes:
Servicios prestados por esta empresa:
Cantidad total $ por mes:
Servicios prestados por esta empresa:
Cantidad total $ por mes:
Servicios prestados por esta empresa:
Cantidad total $ por mes:
Servicios prestados por esta empresa:
Propietario / Director / Oficial de CCC
Hoja de trabajo de información
Aviso importante para Nuevos Clientes Potenciales de Cambio de Cheques Comerciales: Toda institución financiera tal como Neighborhood Choice Financial Services (NCFS) requiere regulaciones federales para obtener, verificar y resguardar información personal de cada persona o entidad que establezca una relación constante de servicios financieros. Las instituciones financieras también deben establecer ciertos requerimientos para determinados tipos de clientes comerciales de alto riesgo potencial, de acuerdo con las leyes federales y del estado para un mejor entendimiento del riesgo potencial de la institución. A partir de estas regulaciones, requerimos la siguiente información, además solicitamos el original y copia de sus documentos personales y algún otro documento de soporte.
Parte de nuestro esfuerzo constante de garantizar una gestión de riesgos eficaz y cumplir con todas las regulaciones y leyes federales y del estado pertinentes para el establecimiento de relaciones con clientes de cambio de cheques comerciales y la extensión de privilegios de cambio de cheques comerciales, por favor complete la siguiente aplicación y provea los documentos requeridos.
INFORMACIÓN GENERAL DE NEGOCIOS
Nombre / Domicilio de un familiar:
¿Recibe alguna compensación o pago de la Compañía?:
Durante los últimos dos años, usted:
Se deben proporcionar copias de lo siguiente con el formulario:
ATESTACIÓN
Al firmar a continuación, certifico bajo pena de perjurio que la información proporcionada en este formulario es correcta y completa según mi mejor capacidad y comprensión. Entiendo que NCFS se basa en cierta medida en la información proporcionada para comprender la naturaleza de mi relación con el solicitante de Cliente CCC especificado a fin de evaluar el riesgo y tomar su decisión de establecer o no una relación con el Cliente CCC. Además, entiendo que NCFS no tiene la obligación de establecer una relación ni está obligado a mantener una relación, una vez establecida. Por la presente, otorgo permiso expreso para que NCFS realice verificaciones de antecedentes y / o crédito a su entera discreción según lo necesite NCFS para considerar aceptar o mantener la relación con el Cliente CCC.
Historial de empleo del propietario / director / oficial de CCC
Aplicante CCC:
Utilice el formulario para registrar empleos durante el período anterior de diez años. Utilice tantos formularios como necesite..
Descripción de deberes y responsabilidades:
Descripción de deberes y responsabilidades
AUTORIDAD QUE OTORGA LA RESOLUCIÓN
A NEIGHBORHOOD CHOICE FINANCIAL SERVICES PARA CAMBIAR CHEQUES DE EMPRESA
Forma de organización (marque una):
Yo por la presente certifico que soy debidamente designado y representante autorizado de la Compañía actuando en una capacidad autorizada por los estatutos u otro acuerdo apropiado de la Compañía; qué yo soy el custodio de los registros comerciales de la Compañía; y que se convocó y celebró una reunión de los directores, miembros, gerentes, socios, fideicomisarios, propietarios u otros representantes de la Compañía, según sea el caso, el día 20 de acuerdo con la ley y los estatutos u otro acuerdo organizativo apropiado de la empresa, en el cual se cumplió con toda la asistencia necesaria según lo requieran los estatutos u otro acuerdo organizativo de la empresa, y las siguientes resoluciones fueron debidamente adoptadas por la Compañía, a saber:
Resolución:
1. 1. Que la Compañía utilizará los servicios de cambio de cheques ofrecidos por NCFS solo para fines comerciales legales revelados en la Solicitud de la Compañía para una Cuenta de Cambio de Cheques Comercial, y no utilizará dichos servicios para evitar reportar ingresos a agencias federales, estatales o municipales, o participar en cualquier esquema de lavado de dinero, o para evitar los requisitos de presentación de informes de la Ley de Secreto Bancario o la Ley PATRIOTA de EE. UU. (como se definen esas leyes en la ley federal); o para cualquier propósito ilegal o ilícito.
2. 2. Que la Compañía actualmente cumple y seguirá cumpliendo con el requisito del Estado de Florida para el Seguro de Compensación para Trabajadores. Además, la Compañía informará a NCFS de cualquier interrupción de la cobertura y se compromete a no negociar ningún cheque durante cualquier interrupción de la cobertura.
3. 3. Que el (los) siguiente (s) Funcionario (s) de la Compañía (un solo individuo, persona física), en la capacidad que se muestra a continuación, sea designado como signatario ("Signatario") en nombre de la empresa con respecto a los cheques emitidos por la Compañía o pagaderos a la empresa y qué cheques son negociados por Neighborhood Choice Financial Services (un DBA de Jacksonville Checkcashers Inc., Orlando Financial Services Inc., Atlanta Check Cashers Inc. y Raleigh Durham Checkcashers Inc, en lo sucesivo "NCFS"), y dicho Signatario está autorizado para endosar cheques pagaderos a la Compañía o en efectivo, y para recibir efectivo y / u otros ingresos a cambio de dichos cheques, en cualquier lugar autorizado de cambio de cheques de NCFS:
Nombre de la persona
Capacidad (Título)
4. 4. Que NCFS está autorizado a pagar el producto de los cheques endosados por cualquiera de dichos Signatarios en efectivo u otros ingresos sin limitación al monto, sin indagar sobre las circunstancias de emisión, negociación o endoso de los mismos, y sin más indagación o consideración de la autoridad de la persona endosando dichos cheques.
5. 5. Que NCFS no será de ninguna manera, responsable o requerido para ver la aplicación de cualquiera de los fondos desembolsados a los Signatarios por el cobro de cheques en virtud del presente, y que todas estas transacciones se presumirán de manera concluyente como legalmente vinculantes para la Compañía.
6. 6. Que para inducir a NCFS a actuar de conformidad con los párrafos anteriores, la Compañía acuerda con lo siguiente:
a. Esta resolución continuará en vigor hasta que sea revocada o modificada mediante notificación por escrito recibida efectivamente por NCFS, estableciendo una resolución certificada a tal efecto que se declare que ha sido debidamente autorizada y adoptada por la autoridad correspondiente de la Compañía, y firmada por alguien que supuestamente actúa en la capacidad apropiada de la Compañía; siempre que, sin embargo, dicha notificación no sea efectiva en cuanto a cualquier ejercicio de poderes antes de la recepción de la misma, o en cuanto a los cheques cobrados en o antes de la fecha de dicha notificación, y NCFS está autorizado a confiar en la última comunicación recibida, así autenticado, en cuanto a cualquier resolución de la Compañía o en cuanto a la persona o personas que puedan ser Signatarios de la Compañía, o en cuanto a sus respectivas firmas de muestra y / o cualquier otro asunto de la Compañía, y NCFS quedará indemne en tal dependencia, aunque tal resolución pueda haber sido modificada o rescindida.
b. Que NCFS no necesita reconocer un reclamo de autoridad que entre en conflicto con un reclamo de autoridad de la cual NCFS haya recibido notificación previa, a menos que la persona que hace valer dicho reclamo posterior obtenga una orden de restricción, mandato judicial u otro proceso apropiado contra NCFS de un tribunal competente jurisdicción que requiera que NCFS actúe así.
c. Que la Compañía acepta eximir de responsabilidad a NCFS y proporcionará a NCFS el pago completo y rápido a cambio de cheques cobrados en nombre de la compañía en caso de que un cheque pagadero a la Compañía sea cobrado y no pagado o devuelto por cualquier motivo.
d. Que NCFS está específicamente autorizado por la Compañía para aplicar o retener cualquier cheque, efectivo u otro instrumento negociable presentado por la Compañía, para pagar o aplicar a cualquier cheque anterior de la Compañía que haya sido devuelto por cualquier motivo. El monto de la compensación se limita al monto del artículo devuelto más el monto máximo de $30 o 5% (del artículo devuelto) junto con los costos y tarifas.
Nombre de la institución financiera
Domicilio de la institución financiera
Número de enrutamiento / tránsito
Número de cuenta de comprobación
e. Que por la presente se autoriza al NCFS a iniciar entradas en la cuenta corriente de la empresa en la institución financiera que se indica a continuación (la "Institución financiera"), con el fin de recuperar los cheques girados por nuestra empresa que hayan sido cobrados y devueltos sin pagar por cualquier motivo. Si es necesario, NCFS puede iniciar ajustes para cualquier transacción acreditada / debitada por error. Esta autoridad permanecerá en vigor hasta que la Compañía notifique a NCFS, por escrito y de la manera requerida, que la cancele en el momento que le brinde a NCFS y a la institución financiera una oportunidad razonable para actuar en consecuencia.
Certifico que las resoluciones anteriores no se han alterado, enmendado o rescindido y ahora están en pleno vigor y efecto.
Por la presente certifico además que los nombres y la firma genuina del actual Signatario de la empresa son los siguientes:
Nombre (Letra de molde)
Modelo de firma (Firma)
Coloque el sello de la empresa, si corresponde
Negocio / Cliente comercial de cambio de cheques Lista de verificación de archivos
Solicitud de cliente de cambio de cheques comerciales (Nota: todas las preguntas en la aplicación deben ser respondidas)
Fuentes principales de documentación de cheques
Resolución que otorga autoridad a Neighborhood Choice para cobrar cheques de la empresa
Declaración jurada que otorga autoridad para cobrar cheques a una persona autorizada
Fotocopia de una identificación válida para cada director (para corporaciones y LLC). Fotocopia de una identificación válida para cada propietario DBA (para administradores de bases de datos)
Fotocopia de una identificación válida para cada oficial autorizado a cobrar cheques para el negocio
Número de seguridad social de cada funcionario autorizado
(Número de pasaporte aceptable en lugar del NSS para personas que no son estadounidenses)
Secretary of State document verifying company as an active corporation or active fictitious name filing (DBA)
Comprobante de número de identificación fiscal FEID (para corporaciones y LLC)
Número de identificación fiscal FEID:
O número de seguro social (solo si es DBA)
Cuando se hayan recibido todos los elementos anteriores, el CSR proporcionará los documentos al gerente de la tienda. El gerente de la tienda revisará que todos los artículos se hayan recibido y estén completos. Cuando se hayan recibido todos los elementos anteriores, el CSR proporcionará los documentos al gerente de la tienda. El gerente de la tienda revisará que todos los artículos se hayan recibido y estén completos. El gerente de la tienda pondrá sus iniciales y la fecha en este formulario para indicar que ha revisado la información. El gerente de la tienda enviará este formulario junto con toda la documentación a la oficina de cumplimiento (el gerente de área debe copiarse en el correo electrónico). La Oficina de Cumplimiento revisará los materiales y aprobará o rechazará la solicitud.
Firma del gerente de tienda
